RFM

Standard Operating Process for unblocking the SMA which are blocked by Real Time Fraud Monitoring System (RTFM)

Objective: – To handle seamlessly the unblocking process for the SMA those are blocked by Real Time Fraud Monitoring Tool, therefore there would minimal disruptions on the ground.

Step 1:- After blocking the SMA ID the below screen will be reflected to SMA for recording the live video, which the SMA has to record from the work place location and upload.

Step 2:- The SMA has to record the video as per the script from the work place location with clear picture and loud and clear audio. Post that the SMA has to upload the video. If the video is not proper the SMA can redo the video and upload. After uploading the video the below screen will be shown to the SMA.

Step 3:- After FMD team login into the portal they will verify all the details and un-block if all the details are found to be accurate.

If there is no CPV details / no video at the time of on-boarding (Below AOB4) the risk team will do tele verification to ascertain the genuineness of the SMA.

Video Upload karne ke baad SMA ko 4 Hours ka TAT share karna hai.

Note :- Agar SMA ke 4 Hours already over ho chuke hai to SMA ki call ko L2 Desk par transfer karna hai aur L2 desk team se followup lekr close karayegi

Other points to be noted

There are 4 categories for blocking the SMA ID.

Category 1 –Smooth Flow

Category 2- Only DMT and M2B will be blocked

Category 3 – All the services will be blocked only log in will be allowed

Category 4 – All the service along with login also will be blocked. In this scenario the SMA has to reach the distributer or sales person for further action.

Under category 2 blocking for the SMA the below screen will be shown

Move to bank block error :- “Your Service has been blocked due to some suspicious activity”

Under category 3 (91) blocking for the SMA the below screen will be shown

Under category 4 (92) blocking for the SMA the below screen will be shown

State head has to ensure that there is a physical visit, register copy to be shared, share the genuineness’ of the SMA and declaration of the SMA on PAN card.

Do’s by SMA

The live video should be from the on-boarded place only not from any other place
The face should be clearly visible in the live video
The script should be clearly audible in the live video Don’t by SMA
Unclear recording of video

Script Block ( Move to Bank ) :-

मूव टू बैंक सर्विस को कुछ समय के लिए लॉक किया गया है

प्रिय अधिकारी, आपको और आपके फंड्स को सेफ़ रखने के लिए हमें आपकी आइडेंटिटी को वेरीफाई करने की ज़रूरत है। कृपया बिना किसी रुकावट के हमारी सेवाओं का इस्तेमाल जारी रखने के लिए नीचे दिए गए बटन पर क्लिक करके एक लाइव वीडियो रिकॉर्ड करें। स्पाइस मनी अधिकारी ऐप में आपको अधिकारी वेरिफिकेशन प्रोसेस कम्पलीट करना होगा।

Script Block ( DMT 2.O ) :-

DMT2.0 को कुछ समय के लिए लॉक किया गया है

Script Block ( Spice Money ID ) :-

आपके अकाउंट को ब्लॉक किया गया है

Script ( Video Recording) :-
वीडियो रिकॉर्डिंग में स्क्रिप्ट को पढ़कर इन सवालों के जवाब दें
मेरा नाम है :-
मेरा मोबाइल नंबर है –
मेरे बिज़नस या रहने की लोकेशन है :-
मेरी दुकान का नाम है :-
मुझे स्पाइस मनी से जुड़े :-
मैंने आधार पे/AePS ट्रांसेक्शन इनीशिएट किया है, जिसके आधार का आख़िरी 4 डिजिट है:-
ग्राहक का नाम है :-
रकम है :-
पिछले 15 दिनों में आपने अपने अकाउंट में लॉग इन करने के लिए कितने डिवाइस का इस्तेमाल किया है:-
क्या आपने पिछले 15 दिनों में अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर को अपडेट/चेंज किया है:-
क्या आपने अपनी आईडी या पासवर्ड जैसे लॉग इन क्रेडेंशियल को फ्रेंड्स, फॅमिली या किसी और के साथ शेयर किया है:-
ऊपर बताई गई सभी बातें सही हैं और ग्राहक इन सबसे वाकिफ है।
धन्यवाद,
स्पाइस मनी

Video Upload Process :-